В VetoroBanc действует политика, направленная на то, чтобы удержать людей от отмывания денег. Эти политики включают в себя:

  1. обеспечение того, чтобы у клиентов было действительное доказательство идентификации с ведением записей идентификационной информации;

  2. определение того, что клиенты не являются известными или подозреваемыми террористами, путем проверки их имен по спискам известных или подозреваемых террористов;

  3. информирование клиентов о том, что предоставленная ими информация может быть использована для проверки их личности;

  4. внимательное отслеживание денежных транзакций клиентов.

Не принимает наличные, денежные переводы, транзакции третьих лиц, переводы в обменных пунктах или переводы Western Union.

тмывание денег происходит, когда средства от незаконной / преступной деятельности перемещаются через финансовую систему таким образом, что создается впечатление, что средства поступили из законных источников.

Отмывание денег обычно проходит в три этапа:

  1. Во-первых, денежные средства или их эквиваленты помещаются в финансовую систему.

  2. Во-вторых, деньги переводятся или перемещаются на другие счета (например, фьючерсные счета) посредством серии финансовых операций, предназначенных для сокрытия происхождения денег (например, совершение сделок с небольшим финансовым риском или без такового или перевод остатки счета на другие счета).

  3. И, наконец, средства вновь вводятся в экономику, поэтому средства кажутся поступившими из законных источников (например, закрытие фьючерсного счета и перевод средств на банковский счет).

Торговые счета — это одно средство, которое можно использовать для отмывания незаконных средств или для сокрытия истинного владельца средств. В частности, торговый счет может использоваться для выполнения финансовых транзакций, которые помогают скрыть происхождение средств.

VetoroBanc направляет снятие средств обратно к первоначальному источнику денежных переводов в качестве превентивной меры.

Международный орган по борьбе с отмыванием денег требует, чтобы учреждения финансовых служб были осведомлены о потенциальных злоупотреблениях, связанных с отмыванием денег, которые могут иметь место на счете клиента, и внедрили программу соответствия для обнаружения, обнаружения и сообщения о потенциальных подозрительных действиях.

Эти рекомендации были реализованы для защиты VetoroBanc и его клиентов.

Если у Вас есть вопросы / комментарии относительно этих рекомендаций, свяжитесь с нами по адресу [email protected]

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это сокрытие денег, полученных незаконным путем, поэтому источник кажется законным. Мы придерживаемся строгих законов, которые запрещают нам или любому из наших сотрудников или агентов сознательно участвовать или пытаться участвовать в любых действиях, связанных с отмыванием денег. Наша политика по борьбе с отмыванием денег усиливает защиту инвесторов и обеспечивает безопасность клиентов, а также предлагает безопасные процессы оплаты.

Идентификация

Первой защитой от отмывания денег является сложная проверка «Знай своего клиента» (KYC). Для обеспечения соответствия стандартным нормативным актам о ПОД требуются следующие документы:

  1. Подтверждение личности: четкая копия лицевой и обратной стороны Вашего удостоверения личности с фотографией, выданного правительством, то есть действительный паспорт, водительские права или национальное удостоверение личности.

  2. Подтверждение проживания: официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием Вашего имени и адреса. Это может быть счет за коммунальные услуги (например, вода, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Пожалуйста, убедитесь, что Ваша копия включает в себя:

    1. Ваше полное, официальное имя;

    2. Ваш полный адрес проживания;

    3. Дата выпуска (в течение последних 3 месяцев);

    4. Название органа, выдавшего сертификат, с официальным логотипом или печатью.

  3. Копия лицевой и оборотной стороны Вашей кредитной карты. Чтобы обеспечить конфиденциальность и безопасность, должны быть видны только последние 4 цифры Вашей кредитной карты. Вы также можете указать последние 3 цифры на обратной стороне карты (код CVV).

Обратите внимание, что нормативные требования различаются в некоторых странах, и нам может потребоваться запросить дополнительную документацию у Вас.

Мониторинг

Мы не принимаем сторонние платежи. Все депозиты должны быть сделаны на Ваше имя и соответствовать представленным документам KYC. В соответствии с нормативной политикой в ​​сфере ПОД, все снятые средства должны быть возвращены в точный источник, из которого они были получены. Это означает, что средства, первоначально внесенные посредством банковского перевода, будут возвращены на тот же счет, когда будет сделан запрос на вывод средств. Точно так же, если Вы внесли депозит с помощью кредитной карты, Ваши средства будут возвращены на ту же кредитную карту, когда будет сделан запрос на вывод средств.

Мы ни при каких обстоятельствах не принимаем денежные депозиты и не расплачиваемся наличными при запросах на снятие средств.

Отчетность

Законодательство о борьбе с отмыванием денег обязывает нас мониторить и отслеживать подозрительные транзакции и сообщать о таких действиях в соответствующие правоохранительные органы Мы также оставляем за собой право отказать в переводе на любом этапе, если мы считаем, что перевод каким-либо образом связан с преступной деятельностью или отмыванием денег. Закон запрещает нам информировать клиентов о представленных правоохранительным органам сообщениях о подозрительной деятельности.