VetoroBanc ora ha messo in atto politiche per dissuadere le persone dal riciclaggio di denaro. Queste politiche includono:

  1. assicurando che i clienti abbiano una prova di identificazione valida conservando i registri delle informazioni di identificazione;

  2. che determina che i clienti non sono noti o sospettati di terroristi controllando i loro nomi contro gli elenchi di terroristi noti o sospetti;

  3. informando i clienti che le informazioni fornite possono essere utilizzate per verificare la loro identità;

  4. che segue da vicino le transazioni monetarie dei clienti.

Non si accettano contanti, vaglia postali, transazioni di terzi, trasferimenti di case di cambio o trasferimenti di Western Union.

Il riciclaggio di denaro si verifica quando i fondi di un’attività illegale / criminale vengono spostati attraverso il sistema finanziario in modo da far sembrare che i fondi provengano da fonti legittime.

Il riciclaggio di denaro normalmente segue tre fasi:

  1. In primo luogo, le disponibilità liquide o equivalenti sono inserite nel sistema finanziario.

  2. In secondo luogo, il denaro viene trasferito o spostato su altri conti (ad es. conti dei futures) attraverso una serie di transazioni finanziarie progettate per oscurare l’origine del denaro (ad es. eseguire operazioni con rischi finanziari scarsi o nulli o trasferimento dei saldi dei conti su altri conti).

  3. E infine, i fondi vengono reintrodotti nell’economia in modo che i fondi sembrino provenire da fonti legittime (ad esempio chiudendo un conto futures e trasferendo i fondi su un conto bancario).

I conti di trading sono un veicolo che può essere utilizzato per riciclare fondi illeciti o per nascondere il vero proprietario dei fondi. In particolare, un conto di trading può essere utilizzato per eseguire transazioni finanziarie che aiutano a oscurare le origini dei fondi.

VetoroBanc reindirizza i prelievi di fondi alla fonte di rimessa originale, come misura preventiva.

L’antiriciclaggio internazionale richiede che gli istituti di servizi finanziari siano consapevoli delle potenziali violazioni del riciclaggio di denaro che potrebbero verificarsi in un account cliente e implementino un programma di conformità per scoraggiare, rilevare e segnalare potenziali attività sospette.

Queste linee guida sono state implementate per proteggere VetoroBanc e i suoi clienti.

Per domande / commenti su queste linee guida, ti preghiamo di contattarci a [email protected]

Che cos’è il riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro è l’atto di nascondere il denaro ottenuto illegalmente, quindi la fonte sembra legittima. Aderiamo a leggi rigorose che rendono illegale per noi o per qualsiasi dei nostri dipendenti o agenti intraprendere consapevolmente o tentare di impegnarsi in attività in remoto connesse al riciclaggio di denaro. Le nostre politiche antiriciclaggio aumentano la protezione degli investitori e i servizi di sicurezza dei clienti, oltre a offrire procedure di pagamento sicure.

Identificazione

La prima protezione contro il riciclaggio di denaro è la sofisticata verifica KYC (Know-Your-Client). Per garantire la conformità alle normative AML standard, è necessario presentare la seguente documentazione:

  1. Prova di identificazione: una copia chiara della parte anteriore e posteriore del documento d’identità con foto rilasciato dal governo, ovvero un passaporto valido, una patente di guida o una carta d’identità nazionale.

  2. Prova di residenza: un documento ufficiale rilasciato negli ultimi 3 mesi, che indica chiaramente il tuo nome e indirizzo. Può trattarsi di una bolletta (ovvero acqua, elettricità o rete fissa) o estratto conto bancario. Assicurati che la tua copia includa:

    1. Il tuo nome completo e legale;

    2. Il tuo indirizzo di residenza completo;;

    3. Data di emissione (negli ultimi 3 mesi);

    4. Nome dell’autorità emittente con un logo o un timbro ufficiale.

  3. Copia della parte anteriore e posteriore della tua carta di credito: per garantire la tua privacy e sicurezza, devono essere visibili solo le ultime 4 cifre della tua carta di credito. Puoi anche coprire le ultime 3 cifre sul retro della carta (codice CVV).

Tieni presente che i requisiti normativi differiscono in alcuni Paesi e potrebbe essere necessario richiedere ulteriore documentazione da te.

Monitoraggio

Non accettiamo pagamenti di terze parti. Tutti i depositi devono essere effettuati a proprio nome e corrispondere ai documenti KYC inviati. A causa delle politiche di regolamentazione AML, tutti i fondi prelevati devono essere restituiti alla fonte esatta da cui sono stati ricevuti. Ciò significa che i fondi inizialmente depositati tramite bonifico bancario verranno restituiti sullo stesso conto quando viene effettuata una richiesta di prelievo. Allo stesso modo, se hai effettuato un deposito tramite carta di credito, i tuoi fondi verranno restituiti sulla stessa carta di credito quando viene effettuata una richiesta di prelievo.

Non accettiamo in nessun caso depositi in contanti o erogazioni in contanti al momento della richiesta di prelievo.

Rapporti

Il regolamento AML ci impone di monitorare e tenere traccia delle transazioni sospette e di riferire tali attività alle autorità competenti. Ci riserviamo inoltre il diritto di rifiutare un trasferimento in qualsiasi momento se riteniamo che il trasferimento sia collegato in alcun modo ad attività criminali o riciclaggio di denaro. La legge ci proibisce di informare i clienti sulle segnalazioni presentate alle forze dell’ordine in merito ad attività sospette.