VetoroBanc verfügt nun über Richtlinien, um die Menschen von Geldwäsche abzuhalten. Diese Richtlinien umfassen:

  1. sicherstellen, dass Kunden einen gültigen Identitätsnachweis haben und Aufzeichnungen über Identitätsinformationen führen;

  2. feststellen, dass Kunden keine bekannten oder mutmaßlichen Terroristen sind, indem ihre Namen anhand von Listen mit bekannten oder mutmaßlichen Terroristen überprüft werden;

  3. informieren der Kunden darüber, dass die von ihnen bereitgestellten Informationen zur Überprüfung ihrer Identität verwendet werden können;

  4. die Geldtransaktionen der Kunden genau zu verfolgen.

Keine Annahme von Bargeld, Zahlungsanweisungen, Transaktionen von Dritten, Überweisungen von Wechselstuben oder Überweisungen von Western Union.

Geldwäsche tritt auf, wenn Gelder aus einer illegalen / kriminellen Handlung so durch das Finanzsystem bewegt werden, dass es den Anschein erweckt, dass die Gelder aus legitimen Quellen stammen.

Die Geldwäsche erfolgt in der Regel in drei Schritten:

  1. Zuerst werden Zahlungsmittel oder Zahlungsmitteläquivalente in das Finanzsystem eingestellt.

  2. Zweitens wird Geld durch eine Reihe von Finanztransaktionen auf andere Konten (z. B. Futures-Konten) transferiert oder verschoben, um die Herkunft des Geldes zu verschleiern (z. B. Ausführung von Geschäften mit geringem oder keinem finanziellen Risiko oder Übertragung von Kontoständen auf andere Konten).

  3. Und schließlich werden die Mittel wieder in die Wirtschaft eingeführt, so dass die Mittel anscheinend aus legitimen Quellen stammen (z. B. Schließung eines Termingeschäftskontos und Überweisung der Mittel auf ein Bankkonto).

Handelskonten sind ein Mittel, um illegale Gelder zu waschen oder den wahren Eigentümer der Gelder zu verbergen. Insbesondere kann ein Handelskonto zur Ausführung von Finanztransaktionen verwendet werden, die dazu beitragen, die Herkunft der Fonds zu verschleiern.

Als vorbeugende Maßnahme leitet VetoroBanc Geldabhebungen an die ursprüngliche Überweisungsquelle zurück.

Die internationale Geldwäschebekämpfung setzt voraus, dass Finanzdienstleistungsinstitute über potenzielle Geldwäschemissbräuche informiert sind, die in einem Kundenkonto auftreten können, und ein Compliance-Programm einführt, um potenzielle verdächtige Aktivitäten abzuschrecken, zu erkennen und zu melden.

Diese Richtlinien wurden implementiert, um VetoroBanc und seine Kunden zu schützen.

Bei Fragen / Kommentaren zu diesen Richtlinien wenden Sie sich bitte an [email protected]

Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche ist die Handlung, illegal erworbenes Geld zu verstecken, sodass die Quelle als legitim erscheint. Wir halten uns an strenge Gesetze, die es für uns oder einen unserer Mitarbeiter oder Vertreter illegal machen, sich wissentlich an Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche zu beteiligen oder dies zu versuchen. Unsere Anti-Geldwäsche-Richtlinien erhöhen den Anlegerschutz und die Kundensicherheit und bieten sichere Zahlungsprozesse.

Identifizierung

Der erste Schutz gegen Geldwäsche ist die hochentwickelte KYC-Überprüfung (Know-Your-Client). Um sicherzustellen, dass die Standardvorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche eingehalten werden, müssen Sie die folgenden Unterlagen einreichen:

  1. Identitätsnachweis: Eine klare Kopie der Vorder- und Rückseite Ihres von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweises, d. H. Eines gültigen Reisepasses, Führerscheins oder Personalausweises.

  2. Wohnsitznachweis: Ein offizielles Dokument, das innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde und Ihren Namen und Ihre Adresse eindeutig angibt. Dies kann eine Stromrechnung (d. H. Wasser, Strom oder Festnetz) oder ein Kontoauszug sein. Bitte stellen Sie sicher, dass Ihre Kopie Folgendes enthält:

    1. Ihr vollständiger, rechtmäßiger Name;

    2. Ihre vollständige Wohnadresse;

    3. Ausstellungsdatum (innerhalb der letzten 3 Monate);

    4. Name der ausstellenden Behörde mit offiziellem Logo oder Stempel.

  3. Kopie der Vorder- und Rückseite Ihrer Kreditkarte: Um Ihre Privatsphäre und Sicherheit zu gewährleisten, dürfen nur die letzten 4 Ziffern Ihrer Kreditkarte sichtbar sein. Sie können auch die letzten 3 Ziffern auf der Rückseite Ihrer Karte vermerken (CVV-Code).

Bitte beachten Sie, dass die gesetzlichen Anforderungen in bestimmten Ländern unterschiedlich sind und wir möglicherweise weitere Unterlagen von Ihnen anfordern müssen.

Überwachung

Wir akzeptieren keine Zahlungen von Dritten. Alle Einzahlungen müssen in Ihrem eigenen Namen erfolgen und mit den eingereichten KYC-Dokumenten übereinstimmen. Aufgrund der Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche müssen alle abgehobenen Beträge an die genaue Quelle zurückgegeben werden, von der sie erhalten wurden. Dies bedeutet, dass ursprünglich per Banküberweisung eingezahlte Beträge bei einer Abhebungsanforderung auf dasselbe Konto zurückerstattet werden. Wenn Sie eine Einzahlung per Kreditkarte getätigt haben, wird Ihr Guthaben bei einer Abhebungsanforderung auf dieselbe Kreditkarte gutgeschrieben.

Wir akzeptieren unter keinen Umständen Bareinzahlungen oder Barauszahlungen, wenn Abhebungsanträge gestellt werden.

Berichterstattung

Gemäß den Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei müssen wir verdächtige Transaktionen überwachen und verfolgen und solche Aktivitäten den zuständigen Strafverfolgungsbehörden melden. Wir behalten uns außerdem das Recht vor, eine Überweisung jederzeit abzulehnen, wenn wir der Ansicht sind, dass die Überweisung in irgendeiner Weise mit kriminellen Handlungen oder Geldwäsche in Zusammenhang steht. Das Gesetz verbietet es uns, Kunden über Meldungen an Strafverfolgungsbehörden über verdächtige Aktivitäten zu informieren.